Unglaubliche Erfahrungen mit der Hanseatic Bank Kreditkarte Wie Du mehr aus Deinem Geld machen kannst

Die Hanseatic Bank ist eine vollwertige, 1969 gegründete Bank aus Hamburg, die zu Teilen dem Otto-Konzern angehört. Die Hanseatic Bank ist keine große Filialbank und daher im Vergleich zur DKB oder Sparkasse über die Stadtgrenzen von Hamburg hinaus wohl eher weniger bekannt. Dennoch genießen Kunden der Bank den gleichen Schutz wie bei allen anderen Banken in Deutschland, Einlagen sind bei der Hanseatic Bank nämlich gemäß Bankenrecht bis 100.000€ gesichert.

Bewertung der Redaktion: ⭐⭐⭐⭐⭐ (5 von 5): Unserer Meinung nach die aktuell beste kostenlose Kreditkarte in Deutschland – keine Kontobindung und weltweit gebührenfrei einsetzbar.

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Die GenialCard bietet im Vergleich zu vielen anderen Kreditkarten hervorragende Leistungen und das dauerhaft ohne jährliche Grundgebühr. Die Visakarte ist Google und Apple Pay fähig und eignet sich innerhalb Deutschlands aber auch in jedem anderen Land zum gebührenfreien Abheben und Bezahlen, es fällt keinerlei Auslandseinsatzgebühr an. Außerdem handelt es sich um eine echte Kreditkarte mit Kreditrahmen, die auch zum Mieten von Autos und beim Hotel Check-In weltweit eingesetzt werden kann.

Hanseatic Bank Kreditkarten

Besonders hervorzuheben ist die Tatsache, dass man zum Beantragen der GenialCard kein neues Girokonto eröffnen muss, die monatliche Kartenrechnung kann bequem per Lastschrift über ein bereits bestehendes Konto laufen.

Focus Money hat die Hanseatic Bank GenialCard zusammen mit dem Deutschen Finanz Service Institut beim Test 35/2021 als die beste Kreditkarte bewertet.

Für die Amex Payback sowie für die Santander BestCard muss kein neues Konto eröffnet werden, da es sich um Kreditkarten ohne Girokonto handelt. Die Abrechnung erfolgt bequem über das bestehende Konto bei einer beliebigen Hausbank. Auch mehrere Karten über ein und das selbe Konto abzurechnen ist problemlos möglich.

Hanseatic Bank Kreditkarte ▻ Genialcard Reisekreditkarte

Die N26 Mastercard bietet sich an, wenn man neben einer guten kostenlosen echten Kreditkarte wie der Hanseatic Bank Visa auch ein gutes und vor allem kostenloses Girokonto mit deutscher IBAN sucht. N26 ist eine der modernsten Digitalbanken Europas und hat bereits viele Millionen Kunden.

Nachdem wir die GenialCard selbst über mehrere Jahre in den unterschiedlichsten Alltagssituationen verwendet haben, fällt unser Fazit durchweg positiv aus. Angefangen bei der unkomplizierten Beantragung online und der Tatsache, dass die Kreditkarte bequem über ein bestehendes Konto bei der Hausbank per Lastschrift abgerechnet werden kann, bis hin zu den weltweit gebührenfreien Einsatzmöglichkeiten zum Bezahlen und Abheben, bietet die GenialCard auf ganzer Linie faire Konditionen.

Dabei ist es egal ob man im Thailand Urlaub das Hotel mit der Karte bezahlt oder beim Wochenendtrip in London britische Pfund abhebt, die Hanseatic Bank berechnet keinerlei Gebühren für Zahlungen in Fremdwährung sowie das Abheben an weltweiten Geldautomaten mit Visa-Zeichen, das gilt natürlich auch für alle Abhebungen bei Fremdbanken in Deutschland.

Die Hanseatic Bank Genialcard Als Kostenlose, Gebührenfreie Reisekreditkarte Im Test

Die Hanseatic Bank bietet darüber hinaus eine sehr benutzerfreundliche Banking-App, mit der man stets alle Kartenumsätze im Überblick hat, in der App hat man zudem auch Zugriff auf die Vorteilswelt der Hanseatic Bank mit vielen exklusiven Rabatten und Gutscheinen hat. Generell ist die GenialCard sehr Smartphone-kompatibel, denn das Hinterlegen der Kreditkarte bei Apple Pay oder Google Pay zum kontaktlosen Bezahlen, ist ebenfalls ohne weiteres möglich.

Nachdem wir die Leistungen und Konditionen vieler verschiedener kostenloser Kreditkarten untersucht und getestet haben, können wir die GenialCard der Hanseatic Bank als unserer Meinung nach aktuell beste kostenlose Kreditkarte in Deutschland uneingeschränkt empfehlen.

Die GenialCard funktioniert wie eine ganz normale Visa Kreditkarte die monatlich zu einem Stichtag abgerechnet wird. Karteninhaber*innen verfügen über einen Kreditrahmen über den sie jeden Monat frei verfügen können, der Ausgleich der Umsätze erfolgt per Lastschrifteinzug von einem beliebigen Referenzkonto.

Hanseatic Bank Kreditkarte Erfahrungen 2023 » Bewertung & Test!

Ja, für das bloße Halten der Karte und den weltweiten Einsatz zum Bezahlen und Abheben fallen keine Kosten an. Für die optionale Rückzahlung geschuldeter Kartenumsätze in Raten fallen hingegen Gebühren an.

Ja, die Hanseatic Bank ist eine deutsche Bank aus Hamburg die bereits 1969 gegründet wurde. Die Bank gehört zur OTTO Group und zum Teil zur französischen Großbank Société Générale .

Die GenialCard ist eine echte Kreditkarte (Revolving Card), die Verfügungsrahmen von 2.500 € bis 10.000 € bietet. Am Anfang beträgt der Verfügungsrahmen meist 2.500 EUR und auf Antrag ist ein Kreditrahmen von bis zu 10.000 € möglich.

Hanseatic Bank Goldcard Test & Erfahrungen ▷ Ist Sie Zurecht So Beliebt?

Ja, die GenialCard ist sofort nach erfolgreicher Online-Registrierung digital einsetzbar und kann z.B. direkt bei Apple Pay oder Google Pay hinzugefügt werden. Es muss nicht mehr auf den postalischen Versand der Karte gewartet werden.

Hanseatic

Ja, gegen geringe Zuzahlung stehen 4 verschiedene Versicherungen zu Auswahl (Auslandskrankenversicherung, Diebstahlschutz für die Geldbörse, Diebstahlschutz für die eigene Tasche, Absicherung der Rückzahlung ausstehender Kartenumsätze).

In einem laufenden Monat getätigte Kreditkartenumsätze werden bei der Hanseatic Bank immer zum 30. eines Monats eingezogen. Nutzt man die Teilzahlung wird nur der vorab eingestellte prozentuale Anteil der Umsätze eingezogen.

Hanseatic Bank Kreditkarte (online) Beantragen: Bedingungen, Ablauf Etc.

Hagen Föhr hat in den vergangenen Jahren bereits über 100 Kreditkarten analysiert und verglichen. Seine gewachsenen Fachkenntnisse schaffen die Grundlage für eine differenzierte Bewertung der aktuell verfügbaren Kreditkartenmodelle in Deutschland. Seinen Leser*innen dabei zu helfen, die für das individuelle Nutzungsverhalten passende Kreditkarte zu finden, hat dabei oberste Priorität.Die Genialcard der Hanseatic Bank ist eine echte Visa-Kreditkarte und bietet nach erfolgreicher Beantragung ein Kreditlimit von bis zu 2.500 Euro. Jahresgebühren verlangt die Bank keine, ebenso verzichtet sie auf eine Mindestabhebesumme. Abhebungen am Automaten, Zahlungen im stationären Handel und Online-Transaktionen sind für Kunden an über 43 Millionen Visa-Akzeptanzstellen weltweit kostenfrei.

Bei der Genialcard handelt es sich um eine Credit Card. Das bedeutet, dass Kunden am Ende des Monats entweder den gesamten Rechnungsbetrag auf einen Schlag tilgen können oder lediglich einen Mindestbetrag zurückzahlen. Die offene Rechnung wird dann in mehreren Teilzahlungen beglichen.

Allerdings ist für den offenen Rechnungsbetrag ein effektiver Jahreszins von 13, 6 Prozent fällig. Günstiger ist daher, die Rechnung am Monatsende direkt vollständig zu begleichen.

Goldcard: Kreditkarte Mit Vielen Extras

Bei der flexiblen Rückzahlung muss die Rate mindestens drei Prozent oder 20 Euro der ausstehenden Gesamtsumme betragen. Durch die ansonsten frei bestimmbare Laufzeit ist diese Option zwar einfach zu handhaben, durch die Zinsen von 13, 60 Prozent aber auch teuer.

Statt das Geld selbst zu überweisen, können Kunden den Betrag auch automatisch abbuchen lassen. Einstellen können sie das in der App, im Onlinebanking oder durch den Kundenservice. Solange das Konto dafür ausreichend gedeckt ist, bleibt die Rückzahlung dadurch komplett zinsfrei.

Bis zu einem Betrag von 2.500 Euro sind Überweisungen von der Kreditkarte auf das eigene Girokonto möglich. Ist dort das Geld knapp, lässt sich so ein Engpass überbrücken. Etwa um Rechnungen oder die Miete zu bezahlen.

Hanseatic Bank Erfahrungen (8 Bewertungen)

Die Hanseatic Bank bietet Karteninhabern einige Aktionen und Sonderleistungen an. Beim Kauf eines Gutscheins für einen Partnershop der Bank – wie zum Beispiel Otto oder Zalando – bekommen Kunden ein kleines Plus gutgeschrieben. Für 100 Euro erhalten sie beispielsweise ein Guthaben von 120 Euro.

Mit der kostenlosen Banking-App haben Hanseatic-Kunden einen Überblick über ihre Umsätze, können die monatlichen Rate einstellen und ihre Kreditkarte für bestimmte Einkäufe sperren lassen. Die App gibt es für Android und Apple.

Mit der Genialcard lässt sich kontaktloses per NFC-Funktion (Near Field Communication) bezahlen. Dabei reicht für die Zahlung einer Summe von bis zu 25 Euro eine Nähe von mindestens vier Zentimetern zwischen Kreditkarte und Lesegerät aus.

Hanseatic Bank Genialcard Kreditkarte Erfahrungen & Test 2023

Die Genialcard der Hanseatic Bank belegt zusammen mit der Barclays Visa den ersten Platz unter den Kreditkarten mit voreingestellter Teilzahlung des -Vergleichs im September 2020.

Alternativen zur Genialcard sind beispielsweise die DKB Visa Card oder die Consorsbank Visa Card. Beide Anbieter verlangen keinen effektiven Jahreszins auf Kreditsummen.

Nach dem Antrag dauert es ungefähr zwei bis vier Wochen, bevor die Genialcard beim Kunden eintrifft. Beim Videoident-Verfahren ist eine schnellere Legitimation als beim Postident-Verfahren möglich, da hier der Weg zur Postfiliale gespart wird.

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Eine Überweisung von der Genialcard auf das Referenzkonto kann im Online-Banking über „Services” ausgeführt werden. Eine weitere Option bietet die App der Hanseatic Bank: unter „Karten- und Kontoservice” den Punkt „Geld überweisen” auswählen.

Die Hanseatic Bank bucht die Ausgaben der Kreditkarte am letzten Arbeitstag des Monats ab. Kunden bezahlen die Kreditkartenrechnung also zwischen dem 25. und dem 31. des jeweiligen Monats.

Ja, mit der Genialcard können Karteninhaber weltweit kostenlos Bargeld abheben und auch ohne zusätzliche Kosten mit der Karte bezahlen. Hinweis: Manche Automatenbetreiber können eigenständig Gebühren für das Abheben von Bargeld beanspruchen.In den letzten drei Jahren habe ich im Rahmen zahlreicher Kreditkarten-Tests und Bewertungen auf auch immer in wieder selbst mehrere Kreditkarten im Alltag verwendet und in verschiedensten Situationen eingesetzt. Die GenialCard der Hanseatic Bank ist dabei eine der Karten gewesen, die ich dabei besonders intensiv genutzt habe. Auf dieser Seite möchte ich meine Erfahrungen zusammenfassen und unseren Lesern im Detail zeigen, weshalb die kostenlose Visa Card der Hamburger Hanseatic Bank die Nummer 1 in unserem Kreditkarten-Vergleich ist.

Hanseatic Bank Genialcard: Lohnt Sich Die Kreditkarte?

Da es sich bei der Hanseatic Bank um keine klassische Filialbank handelt, findet die Beantragung der Karte in den meisten Fällen online statt. Das Ausfüllen des Online-Antrags sowie das Verifizieren meiner persönlichen Daten klappte problemlos in wenigen Minuten per Videoanruf mit dem Smartphone. Für diesen Prozess war lediglich ein gültiger Personalausweis nötig.

Nachdem der Antrag vollständig abschlossen war, hat es in meinem Fall 7 Werktage gedauert, bis die Karte zusammen mit einem Begrüßungsschreiben im Briefkasten lag. Der Brief mit dem persönlichen PIN Code folgte 2 Tage später.

Um die Karte zu aktivieren muss ein Zugang zum Hanseatic Bank Online-Banking eingerichtet werden, der passende Link für die Einrichtung per QR Code befindet sich direkt auf dem Begrüßungsschreiben. Ich würde grundsätzlich empfehlen auch direkt die Hanseatic Bank Smartphone App zu installieren und so das Handy mit der Karte zu koppeln.